Финансовая пирамида в целом напоминает айсберг. Вы видите лишь 1/3, а то и ¼  часть, остальное остается под водой, неизвестным, но, как показывает практика, имеет катастрофические материальные (и не только) последствия для тех, кто с ним столкнулся. Риск оказаться на дне слишком велик, поэтому стоит знать основные составляющие успеха финансовых мошенников.

         Благоприятный климат аферистам обеспечивает само государство, а точнее его законодательная база, в которой при глубоком рассмотрении легко обнаружить спорные моменты, когда один закон запрещает, а другой - разрешает. В двух словах, чем сложнее в стране организован бюрократический аппарат, тем легче найти способ его обмануть и при этом даже остаться безнаказанным.

      Безусловно, не обходятся мошенники без знания человеческой психологии. Решающую роль тут играет понимание простых желаний и потребностей людей, а также мотивов совершения тех или иных поступков. Ярким примером выступает недавняя афера строительной компании «Элита-Центр». Мошенники воспользовались вполне естественным желанием людей  приобрести квартиру в столице и при этом максимально сэкономить.

         Итого, имеем несовершенная законодательная база + знание психологии = «хитрая финансовая схема». 

         Кто же является целевой аудиторией аферистов?  В первую очередь, это люди с высоким уровнем внушаемости, а также те, кто верит в так называемый «бесплатный сыр». В категорию жертв финансовых пирамид также попадают доверчивые люди, которые хотят быстро разбогатеть, вложив 1 гривну – заработать 1 тысячу. Не стоит забывать о пенсионерах. Они по объективным причинам не имеют доступа к информации, способной защитить от мошенничества. 

Повысить печальную статистику жертв финансовых пирамид может каждый, точно также как и избежать этого. 

         Что же настораживающего можно заметить в очень выгодном, на первый взгляд, предложении? Не важно, в какой сфере действует компания, и какие товары/услуги предоставляет, есть ряд признаков, относящих ее к «группе риска». Коротко о них:

1.     Стоимость товара/услуги значительно (на 20-30%) ниже среднерыночной.

2.     Компания без истории,

3.     В компании недавно поменялся владелец

4.     Наличие посредников в простой сделке

5.     Компания легко соглашается внести изменения в договоры строгой формы

6.     В договоре указан пункт про обязательную конфиденциальность. 

         Первое правило того, кто не хочет попасть в ловушку – «Доверяй, но проверяй». Прежде чем подписываться под чем-то, не ленитесь потратить время и некоторые средства, чтобы собрать информацию, исходя из которой в итоге, будете принимать решение. 

         Кто владеет информацией, тот владеет ситуацией. В расследовании в зависимости от сферы деятельности интересующей Вас компании, могут помочь знакомства в государственных учреждениях, юридическая консультация, средства массовой информации, интернет-ресурсы, профильная литература, а также родственники, друзья и знакомые, у которых уже был опыт участия в тех или иных сделках. 

         И если на каждом из этапов сбора данных про определенную компанию/фирму всплывают факты, которые ее компрометируют, можно сделать общий вывод: что-то тут нечисто.

         Используя данные рекомендации, Вы в состоянии сохранить не только собственные деньги, имущество, но и самое главное – здоровье.